صفحه نخست     خدمات بانک و بیمه     پیوندها     نسخه موبایل     RSS     درباره ما     تماس با ما  
پنجشنبه، 25 مرداد 1397 - 22:38   
  سرخط خبرها:  
 آخرین مطالب سایت
  مشکلات تبدیل دسته چک قدیمی به چک صیادی
  رشد سرمایه‌گذاری در بانک شهر
  یارانه مردادماه، امشب در حساب ها
  جزییات بخشنامه جدید ارزی اعلام شد
  دردسر دلار برای طلا
  اجباری به نام افزایش نرخ سود بانکی
  بانک رفاه کارگران ۵۸ ساله شد
  صرافی یک بانک‌ پلمب شد!
  فعالیت سامانه کاشف آغاز شد
  دادگاه معاون سابق بانک مرکزی علنی است
  در نرخ ارز بازار ثانویه دخالت نمی‌کنیم
  تغییر نقش شعب در بانکداری
  همکاری مشترک بانک ملی و شرکت بیمه نوین
  نقش آفرینی بانک ملّی در بازار مسکن
  رونمایی از کارت اعتباری «وینسا» در بانک سامان
  رمزگشایی از«فاز دوم اصلاحات ارزی»
  راه کارتخوان به مطب پزشک‌ها باز شد
  توقف فعالیت بانک تایوانی در ایران
  بانک ملّی، همپای دولت برای تنظیم بازار
  نظام پیشنهادها، محور مجله بانک ملی
  کمی‌‌سازی حاکمیت شرکتی در بانک ها
  تحول و نوآوری بانک ملّی با آموزش کارکنان
  جزئیات افزایش بدهی بانک‌ها به بانک مرکزی
  سود بانک‌ها بالا رفت
  بدهی بانک‌های خصوصی افزایش یافت
  آخرین مهلت شرکت در جشنواره عید تا عید بانک سینا
  آمادگی بانک سپه برای کمک به رونق صنعت گردشگری
  بانک مرکزی به ایرلاین‌ها ارز دولتی نمی‌دهد
  کامبیز زاهدپور سرپرست روابط عمومی بانک مرکزی شد
  موفقیت ارزنده بانک ملّی در کاهش مطالبات معوق
  دستوری مبنی بر ممنوع الخروجی "سیف" نداریم
  اعلام آمادگی بانک پارسیان برای کمک به اشتغال
  مهلت کارفرمایان جهت اعلام حوادث کارگری
  اهداف و برنامه‌های بانک اقتصادنوین در سال ۹۷
  بخشنامه تامین ارز مصارف خدماتی ابلاغ شد+متن کامل
  فروش اوراق گواهی سپرده بانک تجارت
  گشایش شعبه گچساران بانک پارسیان
  رکود زودرس در بازار معاملات مسکن
  سامانه "همراه نوین" رونمایی شد
  بانک ملت ۲۹ مرداد به مجمع می رود
 
 پربیننده ترین اخبار
  دادگاه معاون سابق بانک مرکزی علنی است
  کمی‌‌سازی حاکمیت شرکتی در بانک ها
  توقف فعالیت بانک تایوانی در ایران
  نظام پیشنهادها، محور مجله بانک ملی
  راه کارتخوان به مطب پزشک‌ها باز شد
  بانک ملّی، همپای دولت برای تنظیم بازار
  همکاری مشترک بانک ملی و شرکت بیمه نوین
  رمزگشایی از«فاز دوم اصلاحات ارزی»
  تغییر نقش شعب در بانکداری
  نقش آفرینی بانک ملّی در بازار مسکن
  در نرخ ارز بازار ثانویه دخالت نمی‌کنیم
  رونمایی از کارت اعتباری «وینسا» در بانک سامان
  اجباری به نام افزایش نرخ سود بانکی
  فعالیت سامانه کاشف آغاز شد
  صرافی یک بانک‌ پلمب شد!
  بانک رفاه کارگران ۵۸ ساله شد
  دردسر دلار برای طلا
  جزییات بخشنامه جدید ارزی اعلام شد
  رشد سرمایه‌گذاری در بانک شهر
  مشکلات تبدیل دسته چک قدیمی به چک صیادی
- اندازه متن: + -  کد خبر: 53278صفحه نخست » صنعت بانکداریچهارشنبه، 26 اردیبهشت 1397 - 12:24
تعیین تکالیف دستگاه‌ها برای مقابله با پولشویی
بانک و بیمه: نمایندگان مردم در خانه ملت با تعیین تکالیف دستگاه ها و نهادها در زمینه احراز هویت و شناسایی عملیات معاملات مشکوک موافقت کردند.
  

به گزارش بانک و بیمه ( bima.ir )، نمایندگان در نشست علنی امروز (سه‌شنبه، ۲۵ اردیبهشت ماه) مجلس با ماده ۷ لایحه اصلاح قانون مبارزه با پولشویی در خصوص ضوابط و تکالیف دستگاه ها برای مقابله با پولشویی با ۱۴۵ رأی موافق، ۳۸ رأی مخالف و ۵ رأی ممتنع از مجموع ۲۳۷ نماینده حاضر در جلسه موافقت کردند.

در ماده ۷ مصوب آمده است: اشخاص، نهادها و دستگاههای مشمول این قانون (موضوع مواد ۵ و ۶) برحسب نوع فعالیت و ساختار سازمانی خود مکلف به رعایت موارد زیر هستند:

الف – احراز هویت و شناسایی مراجعان، مالکان واقعی و در صورت اقدام توسط نماینده یا وکیل، احراز سمت و هویت نماینده، وکیل و اصیل.

تبصره – مقررات این بند نافی ضرورت احراز هویت به موجب قوانین و مقررات دیگر نیست.

ب- ارائه اطلاعات، گزارشها، اسناد و مدارک لازم به مرکز اطلاعات مالی در چهارچوب آیین نامه مصوب هیأت وزیران.

پ- ارائه گزارش معاملات یا عملیات یا شروع به عملیات بیش از میزان مصوب شورا یا معاملات و عملیات مشکوک بانکی، ثبتی، سرمایه گذاری صرافی، کارگزاری و مانند آنها به مرکز اطلاعات مالی.

ت – نگهداری سوابق مربوط به شناسایی ارباب رجوع، مالک، سوابق حسابها، عملیات و معاملات داخلی و خارجی حداقل به مدت پنج سال پس از پایان رابطه کاری با انجام معامله موردی است که شیوه آن به موجب آیین نامه اجرائی تعیین می شود.

تبصره – این بند ناقض سایر قوانین که نگهداری اسناد را بیش از مدت یاد شده الزامی نموده نخواهد بود.

ث- تدوین معیارهای کنترل داخلی و آموزش مدیران و کارکنان به منظور رعایت مفاد این قانون و آیین نامه های اجرائی آن.

تبصره – هر یک از مدیران و کارکنان دستگاههای اجرائی موضوع ماده (۲۹) قانون برنامه ششم عالماً و عامداً و به قصد تسهیل جرایم موضوع این ماده از انجام تکالیف مقرر در هریک از بندهای فوق به استثنای بند (ث) خودداری نماید علاوه بر انفصال موقت درجه شش به جزای نقدی درجه شش محکوم می شود. در صورتی که عدم انجام تکالیف مقرر ناشی از تقصیر باشد مرتکب به انفصال موقت درجه هفت محکوم خواهد شد. مدیران و کارکنان سایر دستگاه های حاکمیتی و بخش های غیردولتی در صورت عدم انجام تکالیف مقرر در این ماده به استثنای بند (ث)، به جزای نقدی درجه شش محکوم می گردند.

رییس مجلس: حساسیت دستگاه ها برای مقابله با پولشویی ضروری است

گفتنی است، علی لاریجانی رییس مجلس، در پاسخ به اخطار تعدادی از نمایندگان از جمله علیرضا رحیمی نماینده تهران، حسینعلی حاجی دلیگانی نماینده شاهین شهر و علیرضا سلیمی نماینده محلات و دلیجان در خصوص تبصره بند پ ماده ۷ گفت: اشکال به این تبصره وارد بوده زیرا ابهاماتی در آن دیده می شود و مناطق پرخطر مشخص نشده است.

رییس مجلس با تاکید بر اینکه حساسیت دستگاه ها برای مقابله با پولشویی ضروری است، افزود: این حساسیت ها در قانون نباید به نگرانی برای عموم سرمایه گذاران تبدیل شود بنابراین با ارجاع به کمیسیون بهتر است ابهامات رفع و این تبصره در بخش تعاریف قانون گنجانده شود.

نمایندگان با ارجاع تبصره بند پ ماده مذکور به کمیسیون با ۱۴۳ رأی موافق، ۴ رأی مخالف و ۸ رأی ممتنع از مجموع ۲۳۶ نماینده حاضر در جلسه موافقت کردند.

گفتنی است تبصره ارجاع شده به کمیسیون به شرح زیر است:

تبصره – معاملات و عملیات مشکوک شامل هر نوع معامله، دریافت یا پرداخت مال اعم از فیزیکی یا الکترونیکی با شروع به آنها است که براساس اوضاع و احوالی مانند ارزش، موضوع یا طرفین آن برای انسان به طور متعارف ظن وقوع جرم را ایجاد نماید؛ نظیر:

۱- معاملات و عملیات مالی مربوط به ارباب رجوع که به نحو فاحش بیش از سطح فعالیت مورد انتظار وی باشد.

۲- کشف جعل، اظهار کذب یا گزارش خلاف واقع از سوی مراجعان قبل یا بعد از آنکه معامله با عملیات مالی صورت گیرد و نیز در زمان اخذ خدمات پایه.

۳- معاملات یا عملیات مالی که به هر ترتیب مشخص شود صوری یا ظاهری بوده و مالک شخص دیگری است.

۴ – معاملات یا عملیات مالی که اقامتگاه قانونی هریک از طرفین در مناطق پرخطر (از نظر پولشویی) واقع شده است. فهرست این مناطق توسط شورا مشخص می شود.

۵- معاملات یا عملیات مالی بیش از سقف مقرر در آیین نامه اجرائی هرچند مراجعان، قبل یا حین معامله با عملیات مزبور از انجام آن انصراف داده یا بعد از انجام آن بدون دلیل منطقی نسبت به فسخ قرارداد اقدام نماید.

 

 وام و خدمات بانکی و بیمه ای
  ثبت نام خانوارهای کم‌درآمد در سامانه رفاه
  مشاهده سوابق بیمه‌شدگان
  پیش شماره کارت شتابی بانک‎های کشور
  لیست تمام کدهای USSD بانک ها
  اعلام موجودی تمام بانک‌های کشور
  پرداخت قبوض همه بانک ها
  همراه بانک تمامی بانک‌ها + دانلود
  بانک های مرکزی کشورهای جهان
  صرافی های مجاز
  فرمول محاسبه سود و اقساط وام های بانکی
  تسهیلات بانکی خارجی، حواله جات و امور ارزی
  نحوه افتتاح حساب بانکی خارجی
  اینترنت بانک،تلفن بانک،آنی بانک
  سود حساب بلندمدت یک‌‌ساله و بیشتر
  سود صندوق های سرمایه‌گذاری‌
  وام خرید کالا
  وام نقدی
  وام تعمیر مسکن
  وام خرید مسکن
  وام خودرو
  دریافت شماره شبا همه بانک ها
   
  

اضافه نمودن به: Share/Save/Bookmark

نظر شما:
نام:
پست الکترونیکی:
آدرس وب:
نظر
 
  کد امنیتی:
 
 
 
 
کلیه حقوق محفوظ است، استفاده از مطالب با ذکر منبع بلامانع است
پشتیبانی توسط: خبرافزار